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交通银行北京分行5宗违法遭罚230万 消费贷挪用购房等

导读:中国经济网北京9月30日讯银保监会网站今日披露的北京银保监局行政处罚信息公开表(京银保监罚决字〔2021〕24号)显示,交通银行北京市分行存在5项主要违法违规事实:理财业务投资运作管理不规范;个人消费

中国经济网北京9月30日讯 银保监会网站今日披露的北京银保监局行政处罚信息公开表(京银保监罚决字〔2021〕24号)显示,交通银行北京市分行存在5项主要违法违规事实:理财业务投资运作管理不规范;个人消费贷款业务贷后风控措施严重不到位;个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域;向资本金不足且未取得施工许可证项目发放贷款;同业投资资金违规投向股权投资领域。    9月26日,北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,责令交通银行北京市分行改正,并给予230万元罚款的行政处罚;对卢欣、曾宪涛给予警告的行政处罚。    《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:    银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:    (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;    (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;    (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;    (四)未按照规定进行信息披露的;    (五)严重违反审慎经营规则的;    (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。    《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:    银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:    (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;    (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;    (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,消息 ,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。    以下为处罚原文:    交通银行北京分行5宗违法被罚230万 消费贷挪用购房等
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