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汇丰人寿去年和一季度均亏损2亿,股东拟增资6.35亿,董事长任职待批复

导读:去年和一季度均亏损2亿。 文|记者何秀兰 7月1日,汇丰人寿保险有限公司(下称“汇丰人寿”)公告称,公司唯一股东汇丰保险(亚洲)有限公司拟向公司增资6.35亿元,增资后公司注册资本将由10.25亿元增加至16

去年和一季度均亏损2亿。   文|记者何秀兰   7月1日,汇丰人寿保险有限公司(下称“汇丰人寿”)公告称,公司唯一股东汇丰保险(亚洲)有限公司拟向公司增资6.35亿元,增资后公司注册资本将由10.25亿元增加至16.6亿元,无新增股东,变更注册资本事项需待上海银保监局批准后生效。   此前,汇丰人寿已经按照有关规定完成股东变更相关事宜。变更后,国民信托有限公司(下称“国民信托”)不再持有汇丰人寿股权,汇丰人寿控股股东汇丰保险(亚洲)有限公司为唯一股东,实际控制人为汇丰控股。   数据显示,自2016年以来,汇丰人寿盈利状况一直欠佳。2021年汇丰人寿实现保险业务收入24.46亿元,同比上升30.52%;净利润-2.25亿元,同比降低2.26亿元。2022年一季度,汇丰人寿继续陷入亏损,该季度净亏损2.23亿元。   增资和股权变更能否助力汇丰人寿摆脱亏损困境?《创业圈》人物财经记者致电汇丰人寿,但未获回复。   股权更迭,盈利欠佳   事实上,汇丰人寿股权变更一事已经辗转超过两年时间。2020年元月,经营人身保险业务的合资保险公司的外资比例限制正式取消,合资寿险公司的外资比例可达100%。随后,汇丰人寿便紧锣密鼓地准备股权变更事宜。   2020年5月,汇丰人寿发布公告称,国民信托将向汇丰保险(亚洲)出售国民信托在本公司所持有的 50%股权,股权转让完成后,汇丰保险(亚洲)将成为汇丰人寿的唯一股东。2021年12月30日,上海银保监局对该事宜进行核准批复,同意汇丰人寿进行股权变更。今年6月27日,汇丰人寿公告称,已经按照有关规定完成股东变更相关事宜,汇丰保险(亚洲)现为汇丰人寿唯一股东,实际控制人为汇丰控股。   股权变更事宜尘埃落地,股东增资便紧随其后。7月1日,汇丰人寿增资公告显示,本次拟增资金额为6.35 亿元,由公司唯一股东汇丰保险(亚洲)全额出资,增资后汇丰保险(亚洲)持有公司 100%股权比例维持不变。   有业内专业人士对记者分析称,汇丰保险(亚洲)独资持有汇丰人寿,意味着汇丰人寿将拥有更多自主权,有利于产品的开发和管理以及经营的展开。另外,汇丰人寿经常性亏损和业务规模的拓展导致资本消耗迅速,增资有助于汇丰人寿在各区域加速布局分支机构,以实现业务规模的跨越。   实际上,汇丰人寿的盈利能力并不稳定,在连续两年实现微利后再度陷入亏损。年报显示,2021年实现营业收入24.46亿元,同比上升超过三成;净利润-2.25亿元,同比降低2.26亿元,当年增收但不增利。2016年至2021年,汇丰人寿的净利润分别为-1.61亿元、1.12亿元、-2.06亿元、0.15亿元、65.6万元、-2.25亿元。2016年至今年一季度末,汇丰人寿累计亏损额已经高达6.88亿元。   根据最新偿付能力报告,今年一季度,汇丰人寿实现保险业务收入7.63亿元,同比上升7.77%;净亏损2.23亿元,同比上升312.96%;净资产收益率-43.94%,综合投资收益率-0.76%。面对投资收益的回撤,偿付能力报告解释称,主要由于权益类资产收益受市场表现大幅降低,以及公允价值计量的固定收益类资产浮盈有所减少。   据汇丰人寿内部人士告诉记者,净利润的变化与公司业务规模的拓展有关。近年来,汇丰人寿已经在北京市、广东省、天津市、深圳市、浙江省分别设立了分公司。   值得一提的是,汇丰人寿2021年第四季度综合偿付能力充足率为209.98%,较2020年第四季度254.24%下降约44%,年报解释称,偿付能力充足率下降主要由于新业务增长较快所带来的资本消耗,使得利率风险的最低资本要求增加较多。但今年一季度,受“偿二代二期”规则切换影响最低资本大幅降低,综合偿付能力充足率上升至256%。   高管换血,董事长待核准   公开资料显示,汇丰人寿2009年6月在上海成立,主营人寿保险、健康保险和意外伤害险等保险业务,汇丰保险(亚洲)与国民信托等两大股东等比例持股。今年6月10日,按照有关规定完成股东变更事宜后,国民信托不再持有汇丰人寿股权,汇丰保险(亚洲)100%持股。   目前,内地保险市场上已经有三家外资独资寿险企业。2020年6月,银保监会同意友邦保险上海分公司改建为独资人身保险公司,改建后的公司名称为“友邦人寿保险有限公司”,注册资本金为37.77亿元。去年11月,上海银保监局批复中信信托将所持中德安联人寿49%的股权转让给安联(中国)保险控股,转让后安联(中国)保险控股持有中德安联人寿100%的股权,中德安联人寿成为首家合资转外资的人寿保险公司。   三家外资独资寿险企业均出自三大国际金融巨头,可见中国市场对外资而言不容忽视。   国民信托虽然退出了汇丰人寿,但与之相关的董事目前仍在汇丰人寿任职。汇丰人寿最新偿付能力报告显示,国民信托副总经理兼董事会秘书付然2017年11月出任汇丰人寿非执行董事,自2021年12月起担任汇丰人寿副董事长。此外,国民信托财务总监曹志强,自2021年12月起担任汇丰人寿非执行董事。   受其合资转外资独资的影响,在等待监管批准股权变更期间,汇丰人寿主要高管出现变动。   2021年6月,汇丰人寿公告称,公司原总经理雷浩然将赴汇丰集团环球保险业务的其他机构任职,汇丰人寿为保证公司工作的正常开展,任命胡敏担任公司临时负责人,负责公司的日常运营。同年11月,上海银保监局核准胡敏汇丰人寿总经理的任职资格,消息 ,随后,汇丰人寿任命胡敏为汇丰人寿总经理,全面负责汇丰在内地的保险业务。   胡敏于2021年5月加入汇丰人寿,在此之前,他先后就职于美国友邦保险上海分公司、中国太平保险集团、上海人寿、中英人寿,担任过副总裁、总精算师、财务负责人等高级管理岗位,管理经验丰富,业务能力突出,对过往所任职企业的业务发展做出了重要贡献。   除了总经理的变动,汇丰人寿董事长一职也进行了调整。2021年12月,汇丰人寿发布人事变动的公告,董事长Bryce Leslie JOHNS 辞职卸任,继任人选孙丹莹将在获监管任职资格核准后担任公司董事长。公开信息显示,时隔半年,孙丹莹任职资格尚未获得监管批复。
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